КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ
ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЦ, СОВЕРШАЮЩИХ ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СФЕРЕ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ
ОТНОШЕНИЙ
Карташов
И.И.
доцент
кафедры уголовно-процессуального права, к.ю.н.,
Российский
государственный университет правосудия,
Центральный филиал, Россия, г. Воронеж
Осипенко
Н.Е.
магистрант,
Российский государственный университет правосудия,
Центральный
филиал, Россия, г. Воронеж
Аннотация.
В
статье рассматривается характеристика личности преступника, совершающего
преступления в сфере кредитно-финансовых отношений. Раскрываются основные
элементы структуры личности: социальный статус, социальные функции,
нравственно-психологические качества. Дается криминологический портрет
преступника, совершающего преступления в указанной сфере.
Ключевые
слова: криминологическая характеристика, личность
преступника, кредитно-финансовые отношения, мотив
Анализ статистических показателей указывает на
неослабевающий интерес со стороны представителей криминалитета к сфере
кредитно-финансовых отношений. Ежегодно выявляется около 30 тыс. преступлений
указанной направленности [8]. При этом спектр преступных посягательств
достаточно широк. Это мошенничества (ст. 159.1, 159.3, 159.6 УК РФ), незаконная
банковская деятельность (ст. 172 УК РФ), фальсификация финансовых документов
учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ), незаконное
получение кредита (ст. 176 УК РФ), злостное уклонение от погашения кредиторской
задолженности (ст. 177 УК РФ), преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ),
фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ) и ряд других [1].
Таким образом суть экономической мотивации
преступления заключается в преследование субъектом незаконных экономических
интересов, в том числе корыстных, либо стремление причинить вред законным
экономическим интересам государства, общества, юридическим или физическим
лицам.
Как справедливо отмечают некоторые исследователи, формирование личности
преступника происходит под влиянием совокупности социально значимых свойств,
образовавшихся в процессе коммуникаций и воспитательных процессов,
обусловленных социальным окружением и моральными принципами, принятыми в
социальной среде преступника. Именно посредством взаимодействия личность
становится субъектом деятельности, познания и общения. То есть личность должна
рассматриваться, как член общества и носитель социально-типичных черт [9].
Кроме того, поскольку преступление в сфере кредитно-финансовых отношений в
большей степени представляет собой наличие достаточного уровня знаний, то в
большинстве своем это люди с хорошим образованием, по профессии и роду занятий
юристы, экономисты, специалисты по развитию бизнеса, аудиторы, и другие, со
стабильным достатком, не имеющие судимости, с хорошо отлаженными связями с
коррумпированными чиновниками органов государственной власти, органов местного самоуправления
и криминальной средой.
Так, согласно исследованию А.Х. Боташевой,
типичными субъектами таких преступлений является мужчина (79,5%) в возрасте 35-40
лет (30%), состоящий в браке (66,4%), с высшим образованием (52,3%) [2].
В структуре криминологической характеристики личности преступника выделяют три
основные подсистемы, находящиеся в определенных сложных взаимосвязях: социальный
статус, социальные функции личности, нравственно-психологические качества [3].
Поскольку совершение преступления в сфере кредитно-финансовых отношений
требует достаточно высокого уровня развития, образованности и осмысления, то
для его совершения преступник должна обладать достаточно высоким социальным
статусом, который появляется к возрасту 30-40 лет, и обуславливается, как
правило, наличием высшего образования и понимания всех процессов, происходящих
в экономической сфере. В более зрелом возрасте деловая активность снижается.
Мошенники в этой сфере используют сложные, комбинированные схемы, обладают бухгалтерскими
и экономическим знаниями, учитывают специфику рынка банковских услуг, знакомы
со скоринговыми программами банков, а также
инструментами и методами оценки благонадежности заемщиков. Все это говорит о
том, что преступники либо имеют опыт работы в банковской сфере, либо изучили
вопрос на достаточно высоком информационном уровне. Отсюда вытекает вывод о
высоком уровне интеллекта и знаний преступника, что и подтверждается
исследованиями [7].
Наиболее типичными свойствами личности преступника в сфере кредитования
являются: эмоциональная устойчивость, высокая самооценка, высокий уровень
притязаний, самоконтроль, волевые качества, высокие аналитические способности,
полное или частичное отсутствием моральных принципов, жадность, зависть, и т.д.
Из вышеизложенного можно сделать вывод, что финансовый и социальный статус
преступника также находится на достаточно высоком уровне, как и уровень
доходов. То есть совершение этих преступлений происходит не из-за нужды, а по
другим мотивационным причинам.
Мотив преступного поведения можно определить, как
побуждение, являющееся причиной преступной деятельности и сформировавшееся под
влиянием каких-либо факторов (внешних или внутренних). В рассматриваемых
преступлениях внешними факторами являются пробелы в законодательстве страны,
сложная экономическая ситуация, некомпетентность сотрудников в кредитно-финансовой
сфере, коррупционная составляющая сотрудников банков и кредитных организаций,
социальное одобрение преступлений против банков, криминализация страны, не
восприятие преступления в этой сфере, как уголовного, сложность доказывания
преступления, возможность привлечения 3-х лиц с переносом ответственности и др.
[4].
Внутренними факторами являются стремление к
получению льгот и привилегий, самоутверждению, алчность, азарт, финансовая
нагрузка (кредиты и др.) и т.п.
Характеристикой этих личностей являются
прагматическая направленность, смена социальных идеалов в сторону
криминалитета, коммерческие и предпринимательские способности, организаторский
талант, двойные моральные стандарты [6].
С учетом механизма преступной деятельности для ее осуществления
в ряде случаев требуется привлечение третьих лиц в качестве соучастников. В
качестве таковых могут выступать курьеры, подставные руководители юридических
лиц, работники различных учреждений банковской системы, неблагополучные
граждане. Их посредническую роль нельзя недооценивать, поскольку их
деятельность в организованной группе необходима для совершения преступления и
является его неотъемлемой частью.
Сказанное подтверждает, что преступник должен иметь
организаторские способности на достаточно высоком уровне, быть достаточно
убедительным для привлечения сторонних лиц к преступной деятельности, иметь
навыки психолога.
Таким образом, при рассмотрении криминологической
характеристики личности преступника в сфере кредитно-финансовых отношений можно
выделить его отличие от типологического профиля преступника, совершающего
преступление общеуголовного профиля [5].
В
отличие от преступников общеуголовного профиля,
которые представляют собой в основном граждан занимающихся неквалифицированным трудом, холостых, с
незаконченным средним образованием, имеющих низкий социальный статус, по своей
«уголовно-правовой» классификации чаще всего хулиган, вор или расхититель
имущества работодателя, преступник в сфере кредитно-финансовых отношений представляется
более «благородным», социально одобряем, имеет стабильный доход и уважение в
социуме, внешне соблюдает нормы поведения и в обществе, выступает
законопослушным гражданином. Все это затрудняет выделение этих личностей среди
законопослушных граждан.
Таким
образом, можно охарактеризовать преступника в сфере кредитно-финансовых
отношений как человека, имеющего качественное, обеспеченное образованием и
умственными способностями, понимание инструментов работы финансовых учреждений,
достаточно зрелого, опытного, обеспеченного в финансовом плане, имеющего
высокий социальный статус в обществе, в основном состоящего в браке человека,
помимо этого имеющего недюжинные организаторские способности.
Список
использованной литературы:
1. Уголовный кодекс Российской
Федерации от 13.06.1996 года № 63-ФЗ (Принят ГД ФС РФ 24.05.1996г.) (ред. от
03.10.2018) [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»
(дата обращения 02.11.2018).
2. Боташева
А. Х. К вопросу о личности преступника совершающего мошенничество в банковской
сфере // Общество и право. - 2009. - №2 (24). - С. 96-100.
3. Букалерова
Л.А., Борзенков Г.Н. Квалификация мошенничества,
сопряженного с незаконным оборотом документов, требует переосмысления // Законы
России. - 2009. - № 3. - С. 26-30.
4. Иванова А. Е. Характеристика
личности совершающей экономические преступления // Вестник Таганрогского
Института Управления экономики. - 2015. - №2. - С. 57-60
5. Камышев Д. А. Понятие и признаки
мошенничества в Российском уголовном законодательстве // Пробелы в российском
законодательстве. -2012. - № 2. - С. 147-151.
6. Лебедева А. А. Криминологическая
характеристика и типология личности преступника совершающего мошенничество //
Общество и право. Всероссийский научный журнал. - Краснодар: Изд-во Краснодар.
ун-та МВД России. - 2007. - № 4 (18). - С. 192-194.
7. Рогова Н. Г. Отграничение
мошенничества от преступлений в сфере экономической деятельности // Вектор
науки ТГУ. - 2010. - № 4(14). - С. 98-99.
8. Состояние преступности в России
за январь-декабрь 2017 г. // [Электронный
ресурс] Режим доступа. URL:https://мвд.рф/folder/101762/item/12167987/ (дата обращения 02.11.2018).
9. Токарев Д.С. Правовая
характеристика посягательств в сфере несостоятельности (банкротства) // Вестник
Южно-Уральского государственного университета. - Челябинск: Изд-во ЮУрГУ. - 2009. - № 19 (152) Вып.
18. - С. 61-65.
CRIMINOLOGICAL CHARACTERISTICS OF THE PERSONS
COMMITTING CRIMES IN THE FIELD OF CREDIT-FINANCIAL RELATIONS
Abstract. The article discusses the characteristics of
the personality of a criminal who commits crimes in the sphere of credit and
financial relations. The main elements of the personality structure are
revealed: social status, social functions, moral and psychological qualities. A
criminological portrait of a criminal who commits crimes in this field is
given.
Keywords:
criminological characteristics, the identity of the offender, credit and
financial relations, the motive
References:
1. Criminal
Code of the Russian Federation of June 13, 1996 №. 63-FZ (Adopted by the State Duma of the Federal Assembly of the Russian Federation on
24.05.1996) (ed. 03.10.2018) [Electronic resource] // SPS «Consultant Plus»
(appeal date 02.11.2018).
2. Botasheva A. Kh. On the issue of
the identity of the perpetrator committing fraud in the banking sector //
Society and Law. - 2009. - №2 (24). - P. 96-100.
3. Bukalerova LA, Borzenkov G.N.
Qualification of fraud associated with illegal circulation of documents
requires rethinking // Laws of Russia. - 2009. - № 3. - P. 26-30.
4. Ivanova A. E. Characteristics of the person committing
economic crimes // Bulletin of the Taganrog Institute of Management of
Economics. - 2015. - №2. - P. 57-60.
5. Kamyshev D. А. The
concept and signs of fraud in the Russian criminal legislation // Gaps in the
Russian legislation. -2012. - № 2. - P. 147-151.
6. Lebedeva A. А.
Criminological characteristics and typology of the personality of the criminal
committing fraud // Society and Law. All-Russian Scientific Journal. -
Krasnodar: Publishing house Krasnodar. University of the Ministry of Internal
Affairs of Russia. - 2007. - № 4 (18). - P. 192-194.
7. Rogova NG, The delimitation of fraud from crimes in the
sphere of economic activity // Vector Science TSU. - 2010. - № 4 (14). - P.
98-99.
8. The
state of crime in Russia in January-December 2017 // [Electronic resource]
Access mode. URL:https://mvd.rf/folder/101762/item/12167987/ (appeal date
02.11.2018).
9. Tokarev D.S. Legal characteristic of insolvency
(bankruptcy) violations // Bulletin of the South Ural State University. -
Chelyabinsk: Publishing house of SUSU. - 2009. - № 19 (152) Issue. 18. - P.
61-65.